資産額的にリタイアが見えてきましたが、リタイア後は現役時より守りのアセットアロケーション(資産配分)にする必要があります。
リタイア時のアセットアロケーションは次のように考えています。
目標とするアセットアロケーション
※総資産額6000万円での想定です。
・国内株式15%(900万円)
・米国株式20%(1200万円)
・投資信託35%(2100万円)
・Jリート10%(600万円)
・債権10%(600万円)
・現金5%(300万円)
3000万円でのリタイアを考えていた時はアセットアロケーションは株式・投資信託・現金だけで考えていましたが、6000万円になるとJリートや債権などで少し防御力をアップさせたいところです。
円グラフにすると
現時点での達成率
表にしてみました。
現状の資産額を円グラフにしてみると
リートが圧倒的に低いです。いままではレバナス(投資信託)や3倍ETF(米国株式)を中心に投資してきたので、リートや債権が低いのは当たり前と言えば当たり前なんですが。
最近になってレバナスや3倍ETFを取り崩してリートや債券を買うようになったので、今後は少しづつバランスが良くなっていくはずです。
それでは、また