あけましておめでとうございます。
新年最初の記事ですが、ブログをリニューアルしました。リニューアル後のブログはこちらです。
タイトルはそのまま、中身も大きくは変わりません。
このブログはFIREを目指す段階から始めたもので、当初のブログ名は「リタイアしたい公務員の日記」でした。その後、昨年2月にFIREしてからはブログ名を変更して続けてきました。
ただ、一つのブログ内に「FIREを目指す日記」「FIRE後の日記」とコンセプトが混在している事の違和感と、ブログ初期の、インフルエンサーになりたいかのような記事を封印しておきたい気持ちがあって、新しい年のスタートに合わせてリニューアルすることとしました。
興味のある方は引き続きよろしくお願いします。
それでは。
日本市場は昨日で大納会。まだ今夜の米国市場を残しているが今年の投資成績がほぼ確定したので、今年の投資成績を振り返ってみる。
年初から今日までの資産推移は次の結果となった。
57,177,943円⇨64,956,659円(+13.56%)
※退職金が実際に振り込まれたのは２月末だが年初の資産額にも加算している
投資以外の収入が全くない「完全FIRE」でこれなら十分かなと思える成績。約6500万円という数字は、退職前にしていたシミュレーションよりも3年前倒しというハイペース。
今年が上振れていただけで来年以降どこかで揺れ戻しが来る可能性はもちろんあるが、それがいつ来るかなんてわからないし、これからも愚直に投資を続けていくだけ。
資産額は週単位でも記録していて、それをグラフにしたのがこちら。
退職後からトランプ関税の4月までは減少し続け、その後は右肩上がりで推移した。11月以降は上昇も落ち着いてヨコヨコのまま1年を終えた。
アセット別では外国株式が圧倒的に増減が激しく、リートと債券は安定感が際立っている。
資産額が一番下がったときは4500万円を切っていて、この時はさすがにアルバイトしないとダメかとソワソワしていた。ほどなくして回復基調になったが7月に退職時の資産額に回復するまでは節約気味の生活をしていた。
次に自分の投資行動で上手くいった点としくじった点をまとめる。
まずはゴールドの投資を始めたこと。現在の含み益は37％とかなりの良パフォーマンス。当初は投資信託だけだったが（自分の資産規模では）現物の方が税制上有利と知ってからはそちらにシフトしている。
次に債権をETFから生債券に移行したこと。債券ETFだと値動き（ほぼ値下がり）下がりが気になっていたが、生債券だと償還まで持つなら値動きは気にしないで良いので気楽になれた。
株式ではレバレッジETFのSOXLとTECLを整理出来たのは良かった。まだSPXL、TQQQ、レバナスは保有しているので、これらについても来年以降漸減させていく。
あまり思い浮かばないが、しいて言えば日本株で今年から成長株に手を出した結果、いくつかの銘柄で損していることか。
成長株で損している銘柄の代表的なものは、
良品計画：-52,040円で損切
サンリオ：-11,660円で損切
フジクラ：-23,718円の含み損
任天堂：‐55,026円の含み損
一方でプラスになっているものは、
ダイキン工業：+32,530円の含み益
ファーストリテイリング：+61,157円の含み益
成長株がメインとなっている半導体ETFでは大きい利益が出ていて、
NF日経半導体ETF(200A)：+318,500円の含み益、+75,610円の利確
プラスの銘柄だけを選べる眼力は持ちあわせていないから、マイナスな銘柄が出てくるのは避けられない。トータルでプラスなら良しとするべきか。
わかりやすいところで１億円をゴールにする。
といっても１億円になるまで過度に節約に努めるなんて事はしないで、資産額に応じて生活費も上げていく。１億円がゴールというのは、１億円到達後はそれ以上増やさないようにしっかりと消費していくということ。
Xなどでは「最低〇億円ないとダメ」的な意見も多く見えてしまうが、人類史上最大の富の破壊者はSNSという金言もあるし、そういう意見は気にしない。
Xはさておき、はてなブログやyoutubeでは自分と近い資産額の人の資産推移やポートフォリオは気になって見てしまう。
資産額の多寡を比べても仕方ない（と言いつつ気にはなる）けど、自分と近い資産額の人が自分とは全く異なるポートフォリオを組んでいたりするので興味深い。
自分のブログも何かしら興味を引くものであれば嬉しい。
それでは、また。
週刊の資産推移日記です。
先週比：1,278,940円（+1.98%）
今年最後の今週の資産推移日記だが、最後にして最高値となった。
外国株式とゴールドが大きく減っているのは利確したため。このため現金が増えているがこれは一時的なもので、NISA年初一括投資として注文済みの360万円がここから引かれる予定。
資産公開日記はもともと月１回のペースで書いていたが、それだと月半ばの高値安値が見えてこない事もあり、今年の３月からは「今週の資産推移」を週１回書くようにした。
週１回の「今週の資産推移」と月１回の「資産状況公開日記」の２本立てでやってきたが、内容に被りが多いのはずっと気になっていた。特に週末と月末が重なるときはその感覚が強く、１本にまとめた事もあった。
それをふまえ来年は次のような構成にしようと思っている。
・毎週末：ポートフォリオを公開して、自分の投資行動を振り返る日記
・毎月末：月次推移を公開して、中期的な展望を書く日記
FIREを目指しているという形で始めた当ブログだが、過去の記事を見返すと
・文体が安定していない
・ひとり言なのか参考にしてほしいのかスタンスがブレブレ
・アフィリエイトを意識した形跡あり※めんどくさくなって断念
など黒歴史っぽい部分が散見・・・どころじゃないレベルで存在している。
ブログの書き方や向き合い方がある程度固まってきたし、年が変わるタイミングで新ブログとして仕切り直そうと考えている。このブログは当面は残すかな
それでは、また。
来年のNISAの注文を完了させた。
つみたて投資枠は「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」、成長投資枠は「Tracers S&P500トップ10インデックス（米国株式）」と、今年と同じ構成で注文した。
つみたて投資枠は年初120万円の設定が出来ないので、まず毎月100円で積立設定をして年始にボーナス月として1,198,800円設定することで”ほぼ”年初一括投資としている。
今回の注文で新NISAでは累計1080万（360万円×3年分）の投資をしたことになるが、その内訳は次のとおり。
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド：360万円
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド：240万円
Tracers S&P500トップ10インデックス（米国株式）：480万円
初年度はつみたて投資枠・成長投資枠ともにSBI・V・全米株式。２年目・３年目は成長投資枠をS&P500トップ10に変えた。４年目・５年目もこの組み合わせでいく予定。
捕らぬ狸の皮算用だが、このまま最速で埋めていった場合のNISA口座資産額をシミュレーションしてみた。
シミュレーション条件は以下の通り。
・初期値が1360万円（＝現在評価額1000万円＋年初一括投資360万円）
・年利回りは5％・10％・15％の3パターン
・2028年までは年初に360万円の一括投資をする
結果はこちら。
S&P500の直近10年の平均年利回りが12％なので15％もあり得えると思うが、その場合はインフレも相応に進んでいるだろうし、実質10％で見ておくのが妥当か。もちろん5％どころか0％もあり得るわけだが、そこまでは想定していない
15％だとNISA枠を埋めて5年後に5000万円を突破することになる。そうなっていたらいいなと妄想する次第。
それでは、また。
旧NISA口座のうち、投資信託４本とQQQ（NASDAQ100連動ETF）の計５銘柄が今年いっぱいで非課税期間満了となる。
いずれも元本の2.5倍～3倍になっており、非課税のメリットは十分に受けられたと思う。
このままにしておいても特定口座に払い出されるだけで特に問題はないのだが、新NISAの年始一括資金の捻出のために売却を進めている。
残りはFANG＋とQQQ。
FANG＋は（新NISAで保有している）S&P500トップ10とキャラクターが被るので売却していいと思っているのだが、直近の高値からまだ回復しきれていないので躊躇している。
とはいえ今年も残りわずか。新年すっきりしたポートフォリオで始めるためにも、そろそろ売却しようと思う。
QQQは・・・まあそのまま特定口座移行でもいいかな。
それでは、また。
ちょっと前の記事で、欲しい物の一つにノートパソコンを挙げていましたが、ようやく購入しました。
カスタムは控え目にしたのとクーポン適用で132,940円。この価格帯なら、軽量にこだわらなければもっとスペック高いモデルにできるのだが、携帯性を重視してこのモデルにした。実測849gと14インチノートでは最軽量クラス。
さっそく今週末の帰省時に持っていったが、正直「軽い！」とは思えなかった。いままでノートパソコンを保有したことないから当然と言えば当然なんだけど。これより重たいノートパソコンがほとんどだと思うが、それを毎日持ち運びしている学生やサラリーマンなんかはすごいわと、今更ながら思った次第。
予想はしていたがタッチパッド操作は慣れそうになくて断念。マウスあれば問題なく、昨日の資産公開日記もノートパソコンで書いた。今後も家を離れていてもブログを書ける。そこまでしてブログ書くかはわからないけど
世間ではパソコン価格高騰のニュースが騒がしいが、かろうじて値上げ前に買えたから良かったかな。
それでは、また。
毎週末に公開している１週間の資産推移の日記です。
先週比：-895,612円（-1.37%）
先週の+344,564円をあっさり吹き飛ばした一週間となった。
米国株は水曜日に大きく下げていて、これが投資信託に反映した（※特にレバナスが大きく影響を受ける）木曜日には資産額は6400万円を割り込む場面もあった。
幸い、週末にかけて相場は持ち直していき、金曜日も上昇して終えた。
週明けに投資信託が反映すると、ざっくり35万円ほどのプラスとなる見込みだが、それでもまだ今週のマイナスを補うには不十分。なんとか年末までに資産額6500円を超えてほしいところ。
来年のNISA年初一括のために株と投資信託の売却を進めています。特に旧NISAで非課税期間を終える投資信託は年内に整理して、すっきりとしたポートフォリオで新年を迎えたいところです。
それでは、また。
