こんにちは、ろーむです。
金融庁がNISAの恒久化や上限額の引き上げなどの拡充を要望するとのニュースがありました。まだ要望段階なのでどうなるかわかりませんが、どうなるか考えてみました。
新NISAは
2024年からはじまる予定の新NISAは、非課税枠が年間122万円で、そのうち1階部分が20万円、2階部分が102万円までとなっていて、正直わかりづらいです。
このわかりづらい新NISAは取りやめとなり、単純に現行の一般NISAが恒久化するのではと予想します。
積み立てNISAとの併用
上限額の引き上げについては、一般NISA枠でのアップではなく、積み立てNISAとの併用を可能にすることで、合計した上限額が160万円まで引き上げとなる可能性もありそうです。
レバレッジ商品
新NISAではレバレッジETFやレバナスなどは対象外になってしまいますが、仮に新NISAが取りやめで現行NISAの恒久化となったとしても、ここは変わらないと思います。
ロールオーバー
ロールオーバーは残しておいて欲しいです。5年経過時に大きく値上がりしていた場合、例えば120万円が300万円になったら、ロールオーバーすることでそのまま300万円の非課税枠を得られるという魅力的な制度なので。
ただ投機的な要素が強まるので、制度的なメスが入りそうな気がします。ロールオーバー時の非課税額の上限が定められるなど。
現時点では予想しかできないですが
金融庁が要望したとなると、なんらかの拡充は期待できそうです。おそらくは2024年以降になると思いますが、期待して続報を待ちます。
それでは、また。
